Los inversores disponen de múltiples opciones de inversión para sus finanzas e invertir en el sector inmobiliario es una de tantas opciones. En el marco de nuestra serie informativa sobre Inversión para principiantes, echamos un vistazo a cómo invertir en bienes inmuebles para construir su patrimonio.
Ventajas
A menudo las propiedades inmobiliarias se describen como oro de hormigón porque, en general, significan seguridad y conservación del valor. Los inversores siempre buscan protección frente a la inflación, especialmente cuando los bancos centrales aplican una política monetaria expansiva. Las escasas fluctuaciones de valor y las atractivas distribuciones de ingresos, por ejemplo a través de las rentas de alquiler, también motivan a muchos inversores a invertir en bienes inmuebles.
Invertir en bienes inmuebles puede ofrecer una serie de ventajas:
- Rendimiento a largo plazo .
- Protección contra la inflación
- Diversificación frente a clases de activos tradicionales como efectivo, acciones y bonos.
- Ingresos y distribuciones procedentes del pago de alquileres, por lo que estos ingresos pueden ser superiores a los de otras clases de activos.
Fuente: VanEck.
Los bienes inmuebles cotizados han ofrecido mayores rendimientos que el mercado mundial de renta variable
El rendimiento pasado no es un indicador fiable del rendimiento futuro. Fuente: VanEck. La renta variable mundial está representada por el MSCI World Gross Return Index. Acciones inmobiliarias cotizadas en el GPR 250 Gross Return Index. Datos a partir del 1 de enero de 2000.
¿Cómo invertir en el sector inmobiliario?
| Definición | Ventajas | Desventajas | |
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Adquisición de una casa o un piso como vivienda o para alquilarlo |
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Inversión en acciones de una empresa del sector inmobiliario |
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Adquisición de un bono corporativo directamente relacionado con una propiedad |
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Compra de participaciones de fondos invertidos en diferentes proyectos inmobiliarios que se pueden vender en cualquier momento |
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Compra de participaciones de fondos que se invierten en proyectos inmobiliarios definidos y solo pueden venderse en determinadas condiciones |
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Asociación de muchos inversores privados para invertir en proyectos inmobiliarios individuales. |
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Compra de una cartera diversificada de acciones empresas del sector inmobiliario que, a su vez, pueden invertir directamente en propiedades inmobiliarias. |
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Bienes inmuebles (oro de hormigón)
Acciones inmobiliarias/REITs
Bonos inmobiliarios
Fondos inmobiliarios abiertos
Fondos inmobiliarios cerrados
Crowdinvesting inmobiliario
ETFs inmobiliariosInvertir en fondos inmobiliarios
Invertir en bienes inmuebles es algo que mucha gente asocia con la compra de una propiedad con fines de inversión, como un edificio residencial o incluso una propiedad comercial de alquiler. Pero hay otras opciones.
Si bien es menos conocido, también puede invertir en inmuebles a través de un fondo de inversión inmobiliaria. Existen muchas variedades de fondos inmobiliarios, así como ETF inmobiliarios. En el caso de algunos de ellos, su inversión puede quedar atada durante mucho tiempo. Para otros, la inversión mínima es muy elevada.
Debido al fuerte aumento de los precios en el mercado inmobiliario, es casi imposible que la mayoría de la gente se beneficie de este auge a través de la inversión directa. El ETF inmobiliario ofrece la oportunidad de invertir en inmuebles incluso con pequeñas cantidades y presenta un grado de flexibilidad mucho mayor en comparación con una compra inmobiliaria tradicional. Los ETF inmobiliarios aprovechan la facilidad de acceso al mercado bursátil para facilitar la inversión inmobiliaria, frente a la compra tradicional de una casa o un apartamento, que implica unos gastos generales mucho más elevados. Las negociaciones del precio de compra, la certificación notarial, la inscripción en el Registro de la Propiedad o incluso la búsqueda de inquilinos no son necesarias.
Para invertir en el sector inmobiliario, los ETF inmobiliarios pasivos ofrecen una atractiva alternativa a los fondos inmobiliarios gestionados activamente. Los motivos son que cobran comisiones más elevadas, suelen inmovilizar el capital invertido durante mucho tiempo y pueden exigir una inversión mínima muy elevada. En comparación con los fondos inmobiliarios gestionados activamente, los ETF inmobiliarios se caracterizan por una mayor liquidez, flexibilidad y menores costes. También puede obtener más información sobre el sector inmobiliario en las páginas externas del intermediario financiero online 1822direkt
Invertir en acciones inmobiliarias cotizadas (REIT)
Las acciones inmobiliarias cotizadas incluyen empresas que invierten principalmente en bienes inmuebles y cuyas acciones se negocian en bolsa. Estas acciones inmobiliarias suelen denominarse Real Estate Investment Trusts o REIT (Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión en el Mercado Inmobiliario, SOCIMI). A menudo leerá términos como fondos REIT o ETF REIT o inversiones REIT en diversas revistas financieras.
Un REIT es una empresa que posee una o más propiedades que producen ingresos.
Los REIT suelen estar exentos del pago de impuestos sobre beneficios operativos para evitar la doble imposición de los inversores. Cuando usted compra una acción de este tipo de empresa, está comprando efectivamente una participación en una cartera inmobiliaria.
Cómo funcionan los REIT
Fuente: VanEck.
Existen dos tipos de REIT: los REIT cotizados en bolsa y los REIT no cotizados. Los REIT no cotizados no se negocian en bolsa, pero son una de las opciones de inversión disponibles.
Ventajas y riesgos de los activos inmobiliarios cotizados
Las acciones inmobiliarias cotizadas ofrecen una serie de ventajas y riesgos de la inversión inmobiliaria en comparación con sus alternativas no cotizadas:
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Liquidez | Debido a la cotización de las acciones inmobiliarias, es posible comprar y vender en cualquier momento en que la bolsa esté abierta y se ofrezcan precios de compra y de venta. |
| Bajo volumen mínimo de inversión | La inversión mínima es muy pequeña y se corresponde con el precio de una acción, que suele rondar las decenas de euros. | |
| Invertir en inmuebles aporta diversificación por países | Las acciones inmobiliarias y los ETF inmobiliarios suelen invertir en una región específica. Invertir en diferentes acciones inmobiliarias le permite diversificar sus inversiones entre sectores y regiones. | |
| Diversificación por sectores | Un aspecto de la inversión inmobiliaria es la diversificación. Hay varios centenares de acciones inmobiliarias cotizadas en todo el mundo. Por ejemplo, hay inmobiliarias especializadas en un sector concreto:
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Riesgo de mercado | Las inversiones en renta variable inmobiliaria pueden verse afectadas por la evolución de los mercados de capitales, en especial en relación con los tipos de interés. |
| Riesgo de concentración | Las propiedades subyacentes pueden concentrarse en determinadas regiones, sectores o divisas. En consecuencia, las acciones inmobiliarias pueden ser especialmente vulnerables a la evolución económica, política o de los mercados locales. | |
| Riesgo de cambio | El valor de una inversión puede verse afectado negativamente por las fluctuaciones de los tipos de cambio. |
Ventajas
RiesgosEn conclusión, considere los ETF inmobiliarios para invertir en bienes inmuebles
Invertir en bienes inmuebles puede ser muy sencillo. Para los inversores que no desean dedicar tiempo a buscar las acciones inmobiliarias adecuadas, existe la opción de comprar un ETF inmobiliario (fondo cotizado en bolsa) que invierte en acciones inmobiliarias.
Esto puede proporcionar a los inversores un punto de entrada fácil en la inversión inmobiliaria y diversificar sus activos y finanzas. Obtenga más información sobre cómo puede invertir en el sector inmobiliario:
Descubra VanEck Real Estate ETF
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