Academia ETF Fondos de Inversión

Los fondos de inversión son la forma más eficaz para que los particulares diversifiquen sus inversiones. Como se explicó en el capítulo anterior, la diversificación es la mejor manera de reducir el riesgo sin renunciar necesariamente a la rentabilidad. Ya se trate de fondos de inversión tradicionales o de ETF, los fondos, en general, son una forma cómoda de agrupar su inversión con otras para lograr una diversificación valiosa.

Fondos de inversión

Los fondos de inversión tienen su origen en los Países Bajos en el siglo XVIII. Los historiadores atribuyen a la Compañía Holandesa de las Indias Orientales (VOC) la creación del primer fondo común cuando pidió a los ciudadanos que se asociaran para financiar un viaje por mar. Un viaje exitoso tendría beneficios importantes; un éxito menor tendría menos beneficios menores o incluso a alguna pérdida de capital.

Fondos de inversión

Al igual que los holandeses fueron pioneros de la navegación marítima, los estadounidenses han tendido a liderar las finanzas y la inversión durante los últimos 100 años al menos. Los fondos de inversión, tal y como los conocemos ahora, evolucionaron en EE.UU. en el siglo XX. El Massachusetts Investors Trust de Boston, lanzado en 1924, suele considerarse el primer fondo de inversión y aún existe¹. Los fondos de inversión captaron la atención de los inversores privados estadounidenses en las décadas de 1980 y 1990. En la actualidad son inversiones de uso generalizado, formando el núcleo de las cuentas individuales de jubilación estadounidenses.

Los fondos de inversión tienen muchas variantes:

• Fondos de renta variable, que invierten en acciones (o valores)
• Fondos de bonos, que invierten en bonos
• Fondos inmobiliarios, que invierten en bienes inmuebles
• Fondos de materias primas, que invierten en materias primas como el oro, el petróleo o el café
• Fondos del mercado monetario, que suelen invertir en instrumentos de deuda a corto plazo y pueden ser una alternativa para los depósitos bancarios.
• Fondos multiactivos, que suelen invertir en una combinación de acciones, bonos y otras clases de activos

ETF

Los fondos cotizados (ETF) son un vehículo de inversión más innovador y su popularidad ha crecido rápidamente en los últimos 10 años. Ofrecen todas las ventajas de los fondos de inversión tradicionales y más. Desarrollaremos esto en la parte posterior de la academia. Aprenda más sobre Fondos de Inversión y ETF siguiendo nuestro Curso de la Academia.

¹Ver Biancoresearch.

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