¿Qué significa inversión multiactivo?

Se trata de una estrategia de inversión integral: invirtiendo en productos multiactivos se obtiene exposición a acciones, deuda soberana y corporativa e inmuebles. Esta estrategia se practica ampliamente en el sector financiero profesional, puede hacer que sus inversiones sean más defensivas sin sacrificar la rentabilidad.

ETF Multiactivos

Q: ¿Por qué invertir en Multi-Asset ETF?

Con Multi-Asset ETF no tiene que preocuparse de reequilibrar la cartera usted mismo, la estrategia reequilibra su cartera una vez al año para mantener un perfil de riesgo predefinido. El ETF le da acceso a acciones y bonos de más de 400 empresas y gobiernos a bajo coste en comparación con las soluciones de gestión activa.

ETF multiactivos de tres tipos

VanEck ofrece tres variantes de ETF multiactivos, con la posibilidad de que los inversores elijan entre distintos perfiles de riesgo. Representan una forma de acceder con una sola compra a acciones, deuda corporativa y soberana, así como a activos inmobiliarios cotizados.

VanEck Multi-Asset Conservative Allocation UCITS ETF

35% Government bonds
35% Corporate bonds
25% Global equities
5% Real estate stocks

Detalles de ETF

Ticker base:: DTM
ISIN: NL0009272764

TER: 0.28%
Activos gestionados: €20,7 M (A partir de 09-10-2024)
Clasificación SFDR: Artículo 8

Menor riesgo

Mayor riesgo

Usualmente menos recompensa

Usualmente mayor recompensa

VanEck Multi-Asset Balanced Allocation UCITS ETF

25% Government bonds
25% Corporate bonds
40% Global equities
10% Real estate stocks

Detalles de ETF

Ticker base:: NTM
ISIN: NL0009272772

TER: 0.30%
Activos gestionados: €37,6 M (A partir de 09-10-2024)
Clasificación SFDR: Artículo 8

Menor riesgo

Mayor riesgo

Usualmente menos recompensa

Usualmente mayor recompensa

VanEck Multi-Asset Growth Allocation UCITS ETF

15% Government bonds
15% Corporate bonds
60% Global equities
10% Real estate stocks

Detalles de ETF

Ticker base:: TOF
ISIN: NL0009272780

TER: 0.32%
Activos gestionados: €27,6 M (A partir de 09-10-2024)
Clasificación SFDR: Artículo 8

Menor riesgo

Mayor riesgo

Usualmente menos recompensa

Usualmente mayor recompensa

¿Qué es la inversión multiactivos?

La inversión multiactivos es una estrategia de inversión en acciones, bonos soberanos, bonos corporativos y acciones inmobiliarias. Hace que las inversiones sean más defensivas, sin mermar necesariamente la rentabilidad. Lo practican los inversores más profesionales del mundo. El ETF Multiactivos de VanEck facilita la inversión multiactivos, poniéndola al alcance de todos.

¿Por qué multiactivos?
Estabilizar los rendimientos
Aprender de los profesionales

La inversión en multiactivos puede compararse con los vasos comunicantes. Si una clase de activos baja, otra puede subir y, por tanto, compensar.

La razón para considerar un ETF multiactivos

Las clases de activos se equilibran entre sí

Fuente: VanEck.

Los resultados esperados son rendimientos que suelen ser menos volátiles en comparación con la inversión en una sola clase de activos.

Ejemplo ilustrativo

Baja volatibilidad de rendimientos con ETF multiactivos

Oportunidad de reducir la volatilidad con un ETF multiactivos

Fuente: VanEck, sólo con fines ilustrativos.

La mayoría de los profesionales utilizan estos conocimientos e invierten en múltiples clases de activos.

Ejemplo de asignación de activos de los 130 principales planes públicos de pensiones de EE.UU. 2023

Fuente: publicplansdata.org, a 2023.

¿Por qué las estrategias Multi-Asset ETF de VanEck?

Puede invertir en los ETF Multiactivos de VanEck y obtener exposición a diferentes clases de activos con una sola cartera. Las estrategias ETF multiactivos reequilibran las clases de activos una vez al año para mantener un perfil de riesgo predefinido, e invierten en acciones y bonos de unas 200 empresas y gobiernos. Los costes totales incluidos actualmente no superan el 0,32% anual, lo que resulta muy ventajoso en comparación con otras soluciones, como los fondos multiactivos de gestión activa.

Costes bajos

Reequilibrio anual

Galardonado

Cubrir cuatro clases de activos

Para asegurarnos de que nuestras variantes de ETF multiactivos están ampliamente diversificadas, incluimos cuatro clases de activos. Históricamente, han tendido a no subir ni bajar de precio a la vez, lo que los profesionales de la inversión denominan una baja correlación. Las clases de activos son:

Bonos del Estado en euros
Deuda corporativa
Renta variable mundial
Acciones inmobiliarias

Bonos emitidos en euros por Estados miembros de la eurozona como Alemania, Francia, Italia y los Países Bajos.

Bonos emitidos por grandes empresas con calificación de grado de inversión, como Anheuscher Busch, Daimler, JPMorgan y Siemens. Todos los bonos se emiten en euros para evitar el riesgo de cambio.

Acciones de las 250 mayores empresas cotizadas del mundo incluidas en el ETF Multiactivos.

Acciones globales de empresas que invierten en bienes inmuebles, como oficinas, almacenes y apartamentos.

Usted elige lo defensiva que debe ser su estrategia

Un ETF multiactivos le permite elegir cuánto riesgo quiere asumir. Tienen tres niveles de riesgo y rentabilidad: Conservador, equilibrado y de crecimiento. Cuanto mayor sea el riesgo, mayor será la rentabilidad esperada y viceversa. El siguiente gráfico muestra la evolución de cada una de las tres opciones en los últimos 13 años.

Fuente: VanEck. El rendimiento pasado no es un indicador fiable del rendimiento futuro. Tenga en cuenta que la rentabilidad incluye los repartos de ingresos antes de descontar la retención en los Países Bajos, ya que los inversores neerlandeses pueden ser reembolsados por la retención del 15 % que se aplica en ese país. Es posible que los distintos tipos de inversores y los inversores de otras jurisdicciones no puedan alcanzar el mismo nivel de rendimiento debido a su situación fiscal y a las normas fiscales locales. Consulte las cláusulas de exención de responsabilidad al final del sitio web.

Riesgo de un ETF multiactivos: Los inversores deben tener en cuenta los riesgos antes de invertir. Consulte la sección dedicada a los factores de riesgo en este sitio web.

Documentos y enlaces clave

KID

Folleto

Página del fondo

Principales factores de riesgo de un ETF multiactivos

Aunque la diversificación en una estrategia multiactivos reduce el riesgo, es importante recordar que todas las inversiones conllevan algún riesgo. Los Fondos Multiactivos de VanEck están sujetos a los cuatro riesgos siguientes:

Riesgo inmobiliario
Riesgo de tipos de interés
Riesgo de mercado
Riesgo de crédito

Las inversiones en valores inmobiliarios pueden verse afectadas por la evolución general de los mercados bursátiles y del sector inmobiliario. Las variaciones de los tipos de interés, en particular, pueden tener un impacto negativo.

Las subidas de los tipos de interés tienen un impacto significativo en el valor de los títulos de renta fija emitidos por gobiernos y empresas. Las rebajas potenciales o reales de las calificaciones crediticias también pueden repercutir en los precios. Este es otro factor de riesgo de un ETF multiactivos.

El valor de las acciones depende de las fluctuaciones diarias del mercado. Otros factores que influyen son las noticias políticas y económicas, los resultados de las empresas y los acontecimientos corporativos importantes.

Si el emisor de un bono no puede pagar los intereses o devolver el capital, el valor de ese bono caerá.

Contacte con nosotros para obtener más información:

Teléfono: +34 (91) 320 00 47
Correo electrónico: EMEAinfo@vaneck.com