Gli investitori hanno a disposizione molte opzioni di investimento diverse per le proprie finanze e l'investimento negli immobili è solo una di queste. Nell'ambito della nostra serie di tutorial Investire per principianti, illustreremo come investire in immobili per accrescere il proprio patrimonio.
Vantaggi dell'investire in immobili
Gli immobili sono spesso chiamati oro di cemento, perché generalmente sono sinonimo di sicurezza e mantenimento del valore. Gli investitori sono sempre alla ricerca di protezione dall'inflazione, in particolare in tempi in cui le banche centrali perseguono una politica monetaria espansiva. Anche le basse fluttuazioni di valore e le interessanti distribuzioni dei proventi, generate ad esempio attraverso i redditi da locazione, motivano molti investitori a investire in immobili.
Investire in questa classe di attivi può offrire una serie di vantaggi:
- Rendimento a lungo termine.
- Protezione dall'inflazione
- Diversificazione rispetto alle classi di attività tradizionali come contanti, azioni e obbligazioni.
- Proventi e distribuzioni di dividenti da pagamenti di locazione, laddove tali proventi possono essere più alti rispetto ad altre classi di attività.
Fonte: VanEck.
Il mercato immobiliare quotato è stato più remunerativo dell'azionario globale
I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. Fonte: VanEck. Le azioni globali sono rappresentate dall'indice MSCI World Gross Return, gli immobili quotati dal GPR 250 Gross Return Index. I dati partono dal 1° gennaio 2000.
Come investire in immobili
| Definizione | Vantaggi | Svantaggi | |
 Beni immobili |
Acquisto di una casa o di un appartamento come casa propria o da affittare |
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 Azioni immobiliari/REIT |
Investimento in azioni di una società del settore immobiliare |
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 Obbligazioni immobiliari |
Acquisizione di obbligazioni corporate con riferimento immobiliare diretto |
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 Fondi immobiliari aperti |
Acquisto di quote di un fondo che vengono investite in vari progetti immobiliari e possono essere vendute in qualsiasi momento. |
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 Fondi immobiliari chiusi |
Acquisto di quote di un fondo che vengono investiti in progetti immobiliari definiti e che possono essere vendute solo a determinate condizioni. |
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 Crowdinvesting nel settore immobiliare |
Associazione di molti investitori privati per investire in singoli progetti immobiliari. |
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 ETF immobiliari |
Acquisto di un portafoglio diversificato di azioni immobiliari, che a loro volta possono essere investite direttamente in immobili. |
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Investimento in fondi immobiliari
Molte persone associano gli investimenti in immobili all'acquisto di una proprietà a scopi di investimento, come ad esempio una casa o persino una proprietà commerciale da affittare. Tuttavia, esistono altre possibilità.
Anche se è un'opzione meno conosciuta, si può investire attraverso un fondo comune d'investimento. Vi sono molte varianti diverse di fondi immobiliari e di ETF immobiliari. Con alcuni di essi, l'investimento può essere vincolato per molto tempo. Con altri, l'investimento minimo è molto alto.
A causa del forte aumento dei prezzi nel mercato immobiliare, per la maggior parte delle persone è quasi impossibile approfittare di questo boom attraverso un investimento in immobili diretto. Un ETF immobiliare offre l'opportunità di effettuare un investimento in immobili anche con piccole somme e ha un grado di flessibilità significativamente più alto rispetto a un acquisto immobiliare tradizionale. Gli ETF immobiliari approfittano del facile accesso al mercato azionario per rendere più facile l'investimento nel settore immobiliare, al contrario del tradizionale acquisto di una casa o di un appartamento, che comporta costi generali molto più elevati. In questo caso, trattative sul prezzo d'acquisto, autenticazione notarile, iscrizione al registro fondiario e ricerca di affittuari non infatti sono necessarie.
Gli ETF immobiliari passivi offrono un'alternativa interessante ai fondi comuni d'investimento. Ciò è dovuto al fatto che richiedono il pagamento di commissioni più elevate; inoltre, spesso vincolano il capitale investito per molto tempo e possono richiedere un investimento minimo estremamente elevato. Rispetto ai fondi comuni d'investimento, gli ETF immobiliari sono caratterizzati da una maggiore liquidità, flessibilità e costi inferiori. Ulteriori dettagli a tale proposito sono reperibili pagine esterne del broker online 1822direkt.
Investire in immobili tramite azioni immobiliari quotate (REIT)
Le azioni immobiliari quotate comprendono società che investono principalmente in immobili e le cui azioni sono quotate in borsa. Esse rappresentano un altro modo per investire nel settore real estate. Queste azioni immobiliari sono spesso chiamate Real Estate Investment Trust o REIT. Si leggono spesso termini come fondi REIT, ETF REIT o investimenti REIT in varie riviste finanziarie.
Un REIT è una società che possiede una o più proprietà che producono reddito.
I REIT sono spesso esentati dal pagamento delle tasse sui profitti operativi per evitare la doppia tassazione per gli investitori. Quando si acquista una quota di questo tipo di società, si sta effettivamente comprando una quota di un portafoglio immobiliare.
Fonte: VanEck.
Vi sono due tipi di REIT: quelli quotati, noti anche come exchange-traded REIT, e quelli non quotati. I REIT non quotati non sono quotati in borsa ma sono comunque un'opzione disponibile per investire in immobili.
Vantaggi dei valori immobiliari quotati
Le azioni immobiliari quotate offrono una serie di vantaggi rispetto alle loro alternative non quotate:
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Liquidità | grazie alla quotazione delle azioni immobiliari, è possibile entrare e uscire in qualsiasi momento quando la borsa è aperta e i prezzi bid e ask sono offerti. |
| Ridotto volume di investimento minimo | L'investimento minimo è molto contenuto e corrisponde al prezzo di un'azione, che di solito è nell'ordine di qualche decina di euro. | |
| Investire in immobili porta una diversificazione per paese | le azioni immobiliari, così come gli ETF immobiliari, di solito investono in una regione specifica. Investendo in diversi titoli immobiliari, puoi diversificare i tuoi investimenti tra settori e regioni. | |
| Diversificazione per settore | Aspetto fondamentale nell'investimento in immobili è la diversificazione. Vi sono centinaia di azioni immobiliari quotate in tutto il mondo. Per esempio, ci sono le società immobiliari specializzate in un settore particolare,
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Rischio di mercato | gli investimenti in azioni immobiliari possono essere influenzati dagli sviluppi dei mercati dei capitali, in particolare in relazione ai tassi di interesse. |
| Rischio di concentrazione | le proprietà sottostanti possono essere concentrate in determinate regioni, settori o valute. Di conseguenza, le azioni immobiliari possono essere sensibili agli sviluppi economici, di mercato o politici locali. | |
| Rischio di cambio | Il valore di un investimento può essere influenzato negativamente dalle fluttuazioni dei tassi di cambio. |
Vantaggi
I rischiConclusione: considerare gli ETF immobiliari per investire in immobili
Investire nel settore real estate può anche essere molto semplice. Gli investitori che non vogliono prendere tempo a cercare le azioni immobiliari più idonee, possono acquistare un ETF immobiliare (Exchange Traded Fund) che investe in azioni immobiliari.
Questo può consentire loro di accedere facilmente agli investimenti immobiliari e di diversificare i loro patrimonio e le loro finanze:
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Per ulteriori informazioni rivolgersi a VanEck:
- Telefono: +41 (0)44 562 40 65
- E-mail: EMEAinfo@vaneck.com