ETF 5.0: Envolva sua renda fixa num ETF

Acessar o mercado de títulos pode ser um desafio, especialmente para investidores individuais, o que torna os ETFs de renda fixa um veículo eficaz para adquirir uma exposição eficiente aos títulos.

Tradicionalmente, os investidores que queriam exposição aos mercados de títulos tinham de acessá-los por meio de fundos mútuos gerenciados ativamente, o que normalmente significava custos mais altos e potencialmente menos diversificação

Os ETFs de renda fixa reúnem os melhores elementos da estrutura do ETF com os benefícios da exposição de renda fixa, dando aos investidores acesso amplo e mais acessível ao mercado de títulos.

Desde seu lançamento, em 2002, os ETFs de renda fixa evoluíram muito. Os investidores já conhecem muito melhor os diferentes benefícios que eles oferecem. Porém, ainda existem alguns conceitos equivocados.

Os investidores devem fazer due diligence e determinar o que é mito e o que é realidade:

1. Mito n° 1: Os investidores não sabem o que estão comprando
   1. As participações de ETF são mostradas diariamente, proporcionando aos investidores uma janela intradiária de transparência de preços e em tempo real. Ao contrário dos fundos mútuos que, normalmente, mostram participações em qualquer lugar com um atraso de 30 a 60 dias.
2. Mito n° 2: Liquidez "prometida"
   1. Devido à natureza da negociação de fundos imobiliários, eles são inerentemente menos líquidos. Embora a liquidez de um ETF seja impulsionada por fundos imobiliários subjacentes, a negociação de ações do ETF no mercado secundário traz outra camada de liquidez, aprimorando o perfil geral da liquidez para os investidores. Muitas vezes, os investidores trocam ações do próprio ETF e não há transações nos títulos subjacentes.
3. Mito n° 3: A liquidez diminuirá em tempos de estresse
   1. Existe uma concepção incorreta de que, durante períodos de liquidação do mercado, os investidores terão liquidez reduzida e spreads mais amplos. Porém, sabe-se que os ETFs de renda fixa, historicamente, apresentam maior liquidez em períodos de mais volatilidade.
4. Mito n° 4: Falta de liquidez nos "piores cenários"
   1. Existe uma concepção incorreta de que os possíveis grandes prêmios e descontos dos ETFs de renda fixa são uma prova da falta de liquidez.
   2. Entretanto, a verdade é que o preço de mercado de um ETF pode refletir melhor o valor em tempo real da carteira de títulos subjacente. O preço de mercado secundário do ETF pode atuar como um veículo de descoberta de preços para sua carteira de títulos subjacente. Geralmente, patrocinadores de ETF contam com um provedor terceirizado para calcular o NAV. Porém, devido à natureza lenta e esporádica da negociação de títulos, às vezes demora um pouco para o NAV alcançar.

Os ETFs de renda fixa proporcionam um grau de flexibilidade para os investidores que não é comum nos mercados de títulos. Baixo custo, transparência e diversificação são bem atraentes para investidores que querem uma estratégia de crescimento de longo prazo. Isso combinado com a camada adicional de liquidez torna os ETFs de renda fixa um excelente veículo de investimento para indivíduos e consultores financeiros que querem explorar o mercado de títulos de forma eficiente.

Por isso, antes de descartar os ETFs de renda fixa, pergunte-se: Isso é mito ou realidade?

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