Cinco cosas que los asesores financieros deben y no deben hacer al usar IA

Todos sabemos que la inteligencia artificial (IA) cambiará nuestra forma de trabajar, si no lo ha hecho ya. De hecho, una encuesta de Accenture reveló que el 99 % de los asesores financieros afirmaron que la IA desempeñará un papel en el futuro del asesoramiento financiero.ⁱ Esto no es sorprendente si tomamos en cuenta que adoptar la tecnología siempre ha sido una parte importante del crecimiento de un negocio de asesoramiento. Hasta hace poco, los asesores tenían que llamar a sus corredores para obtener el precio de una determinada acción o para realizar una orden. Hoy, esto se realiza solo con encender la computadora.

Adaptarse a las nuevas tecnologías no es solo una cuestión de facilidad para hacer negocios, sino que también repercute en los resultados. Por ejemplo, según el estudio 2022 RIA Benchmarking de Fidelity, las RIA que se consideran a sí mismas adoptantes de la tecnología tuvieron una CAGR de 3 años más alta en activos, clientes e ingresos en comparación con las que no lo hicieron.ⁱⁱ Aunque los asesores están de acuerdo en que adoptar la IA ya no es una opción, sino un requisito para que sus prácticas crezcan, muchos no saben por dónde empezar.

Aquí nos saltamos el discurso de ventas sobre por qué la IA es necesaria y pasamos directamente al cómo, con algunas ideas introductorias de "qué hacer y qué no hacer" con respecto al uso de la IA para mejorar su práctica. Esté atento a las mejores prácticas sobre este tema en futuros artículos, con la ayuda de los bots, por supuesto.

IA en cifrasⁱⁱⁱ

Las cosas que se deben hacer: Cinco formas en que los asesores pueden usar la IA

1. Automatizar tareas rutinarias

La entrada de datos, la selección de candidatos, el seguimiento de gastos y la gestión de buzones de correo electrónico pueden gestionarse fácilmente con IA, lo que les ahorra a los asesores una cantidad significativa de tiempo y recursos. Si una IA se encarga de las tareas rutinarias, los asesores pueden centrarse en proyectos más estratégicos, como las relaciones con los clientes y el posicionamiento de la cartera.

2. Servicio al cliente

Los chatbots impulsados por IA se pueden utilizar para responder consultas básicas de los clientes, ayudarlos a navegar por los productos financieros, proporcionar actualizaciones oportunas sobre el rendimiento de la cartera y programar citas. Los chatbots pueden liberar a los asesores para que se centren en actividades de alto valor, como la prospección y la planificación personalizada de carteras.

3. Marketing

Los asesores pueden utilizar la IA para hacer crecer su cartera de negocios. Puede ayudar a automatizar tareas como la puntuación de clientes potenciales para que los asesores puedan centrarse más en los prospectos que tienen más probabilidades de convertirse en clientes.

4. Lluvia de ideas de contenido

La IA puede ser un excelente punto de partida al crear ideas para contenidos, de hecho, se utilizó para ayudar a generar ideas para este blog. Comience con una idea y pruebe con diferentes sugerencias. Luego, utilice las ideas que genera como ayuda para escribir blogs, guiones de video, mensajes para redes sociales y mucho más. Si bien la IA puede ayudar a generar ideas, (todavía) no debe utilizarse para la creación de contenido.

5. Detección de fraudes

La IA puede utilizarse para supervisar las transacciones de los clientes e identificar actividades sospechosas en tiempo real. Sin embargo, no sugerimos a los asesores que utilicen la IA con datos sensibles o confidenciales de los clientes, por lo que deben tomar en cuenta todos los problemas de seguridad.

Las cosas que no se deben hacer: Cinco formas en que los asesores no deben usar la IA

1. Predicciones del mercado

Los asesores deben evitar el uso de la IA para predicciones o decisiones de mercado. La IA no es a prueba de errores y no toma en cuenta las condiciones actuales del mercado. Confiar únicamente en sus recomendaciones es un gran riesgo y podría dar lugar a importantes pérdidas financieras.

2. Fuente única de investigación

Uno de los principales problemas de las actuales herramientas de IA es que a menudo inventan cosas. Cuando se utiliza la IA en el proceso de investigación, es importante buscar otras fuentes y verificar los resultados.

3. Creación de contenido creativo

Aunque suena bien poder ingresar un comando y utilizarlo para el contenido de su sitio web o red social, en este punto es demasiado bueno para ser verdad. La IA puede plagiar otros contenidos, utilizar fuentes inexactas y no coincidir con el tono o la voz de la marca de su cliente. Lo mejor es utilizar la IA para ayudar a generar ideas y dejar la creación de contenido a los profesionales.

4. Tareas confidenciales

Los asesores no deben utilizar la IA con datos de clientes altamente confidenciales. Si utilizan IA para cualquier dato de clientes, deben asegurarse de que sea segura y cumpla con todas las leyes de protección de datos, así como que los datos sean inaccesibles para partes no autorizadas. Los sistemas de IA que utilizan datos personales deben seguir protocolos de seguridad estrictos para evitar posibles vulneraciones de datos. Algunos asesores pueden considerar que los riesgos asociados al uso de IA con datos de clientes son demasiado elevados.

5. Toma de decisiones muy delicadas

La tecnología de IA carece de la inteligencia emocional y el juicio ético necesarios para tomar ciertas decisiones empresariales delicadas. Áreas como la creación de relaciones y la gestión del personal requieren un toque humano para garantizar la justicia, la equidad y el cumplimiento de los requisitos legales.

Dos formas sencillas de empezar

Existe una gran cantidad de aplicaciones basadas en IA, pero ¿por dónde empezar? Si bien profundizaremos en las herramientas de IA en el futuro, aquí hay algunas simples para ayudarlo a usted y a su cliente ahora.

1. Nunca vuelva a perderse de algo en una reunión:

Fireflies
Esta herramienta de IA puede ayudar a los asesores a grabar y transcribir sus reuniones o llamadas al instante. La herramienta también puede transcribir archivos automáticos existentes para ayudarle a ponerse en marcha de inmediato. Comience aquí.

2. Actualice el texto de su sitio web, escriba blogs o redacte correos electrónicos personalizados

COPY.AI
Esta herramienta de IA puede ayudar a los asesores a escribir rápidamente blogs, correos electrónicos o incluso notas de cumpleaños para sus clientes. Los asesores que deseen renovar su sitio web pueden utilizar copy.ai para empezar, ya que ofrece una serie de plantillas, incluida la plantilla "Quiénes somos", que puede ayudar a los asesores a describir su historia y su propuesta de valor en cuestión de minutos. La herramienta no solo le ayuda a redactar actualizaciones para inversionistas, sino que copy.ai le permite elegir el tono de su voz. Pruébela aquí.

Pruébela, pero sea prudente

Aunque la IA puede ser una excelente herramienta para ayudar a los asesores financieros a gestionar sus negocios, todavía tiene muchas deficiencias. Los asesores deben tomar en cuenta las características específicas de su negocio y cómo puede afectar a sus clientes al considerar la adopción de la IA. Es importante que los asesores consulten con los departamentos legales y de cumplimiento normativo de su empresa, así como que revisen las pautas o restricciones de su empresa antes de utilizar cualquier herramienta de IA. Con un 87 % de asesores dispuestos a aprender a incorporar IA (inteligencia artificial) en su negocio, todo indica que aquellos que no lo hagan podrían quedarse atrás.^iv