Les actifs numériques permettent de parvenir à un nouveau consensus mondial ; un système mathématique qui garantit la rareté tout en restant accessible à tous ceux qui disposent d'une connexion internet. Le bitcoin, l'actif numérique le plus connu, est considéré comme une réserve de valeur en période d'incertitude, c'est en quelque sorte de l'or numérique. Tout comme l'or, son offre est limitée. Il n’y aura jamais plus de 21 millions de bitcoins et ils seront émis à un rythme connu. Cela contraste avec les monnaies fiduciaires, où une augmentation de la masse monétaire peut alimenter l’inflation et dévaluer la valeur de la monnaie.
La valeur des actifs numériques les plus récents (comme Ethereum, Tron et Solana) est liée à leur croissance rapide en tant que plateformes pour les contrats intelligents.
De manière générale, les actifs numériques permettent de se diversifier vis-à-vis des classes d'actifs traditionnelles, car leurs prix ont tendance à évoluer indépendamment.
Toutefois, les cours des actifs numériques sont volatils et sujets à de fortes variations. Pour cette raison et compte tenu des autres risques auxquels ils sont liés, ils ne doivent représenter qu'une part limitée du portefeuille global d'un investisseur.
Investir dans des actifs numériques est source de difficultés et comporte des risques. En effet, vous devez détenir une clé privée d’un portefeuille d’actifs numériques. Or, il existe de nombreux cas de perte de clés si elles sont détenues par les investisseurs eux-mêmes, ou des cas de piratage si elles sont détenues par une plateforme d'échanges de cryptomonnaies (1).
Il est beaucoup plus simple et plus sûr d'investir dans des actifs numériques par le biais d'un ETN (exchange-traded note). Les actifs numériques auxquels ces ETN sont adossés sont conservés par des dépositaires professionnels et réglementés (2).
Le choix de la crypto-monnaie dans laquelle investir revient à l’investisseur individuel. Il est évident que ce choix variera selon les périodes et que la volatilité des prix à court terme dépend souvent de l'évolution de la part de marché ou de la dynamique.
Le bitcoin est considéré comme étant une référence par de nombreux investisseurs, car son fonctionnement est simple, son réseau est l'un des plus décentralisés et la progression de son cours sur le long terme a été considérable. De nombreux investisseurs professionnels, de grandes entreprises et même un état souverain (le Salvador) ont investi dans la crypto-monnaie.
Néanmoins, il est toujours préférable de diversifier ou de répartir ses investissements. Bien que le bitcoin ait été le premier actif numérique, les actifs numériques plus récents ont des fonctionnements bien différents. En effet, les actifs numériques de deuxième ou troisième génération comme Ethereum et Solana s’appuient sur une technologie plus avancée, ce qui peut stimuler la demande en matière de capacité de réseau et de jetons.
Il est difficile de prédire quelles seront les crypto-monnaies les plus répandues dans 20 ans. Pour cette raison, il est judicieux d'investir dans un panier d'actifs numériques. Les investisseurs doivent toujours tenir compte des risques avant d’investir dans des actifs numériques.
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