Quel est l’investissement le plus ancien au monde ? Il s'agit probablement de l’immobilier. Dès le Moyen-âge, l'immobilier a permis aux investisseurs de percevoir des revenus réguliers et de protéger leur patrimoine. Toutefois, les revenus générés par la location ne sont pas leur seule motivation. Investir dans l'immobilier, c'est aussi investir dans des logements, des lieux de travail et des infrastructures renommées. L'ETF Immobilier de VanEck vous donne accès à ces opportunités d'investissement. La baisse des taux d'intérêt pourrait marquer un tournant pour les sociétés immobilières qui dépendent du financement par l'emprunt.
Risques liés à l’ETF Immobilier : Vous pouvez perdre de l’argent jusqu’à la perte totale de votre investissement en raison du Risque lié au marché des actions et du Risque de concentration sectorielle, qui sont décrits dans le DICI Principaux facteurs de risque, et le prospectus.
Aujourd’hui, l’immobilier est devenu un élément essentiel de nombreux portefeuilles d’investissement. L’augmentation de la population mondiale et la croissance économique stimulent le marché de l’immobilier. Prenez les 20 dernières années : Les investisseurs détenant des actions immobilières ont obtenu des rendements supérieurs à ceux du marché boursier dans son ensemble (voir le graphique ci-dessous), tout en répartissant les risques de leur portefeuille.
L’immobilier coté en bourse a généré des rendements supérieurs à ceux du marché mondial des actions
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Source : VanEck. Les actions mondiales sont représentées par l’indice MSCI World Gross Return. Immobilier listé par l’indice de rendement brut GPR 250. Données à partir du 1er janvier 2000.
Les investissements immobiliers permettent de diversifier un portefeuille grâce à une exposition à une autre catégorie d’actifs que celle des actions et des obligations. L’immobilier est faiblement corrélé aux autres actifs traditionnels, ce qui signifie que sa performance n’évolue pas en même temps que celle des autres actifs. La volatilité globale du portefeuille peut s'en trouver réduite et la stabilité renforcée, tout en constituant une source potentielle de revenus stables grâce aux loyers. Les investisseurs professionnels exploitent activement les investissements immobiliers à cette fin. En outre, l’immobilier offre un potentiel d’appréciation à long terme et peut donc contribuer à la croissance du portefeuille. Il convient de garder à l’esprit que, comme tout investissement, l’immobilier s'accompagne de risques dont il faut tenir compte attentivement avant de s’engager.
Exemple : Avoirs du fonds de pension norvégien (2022)
L’accroissement de la population peut être l’un des principaux facteurs affectant le marché de l’immobilier. En 1950, la population mondiale approchait les 2,5 milliards d’habitants. En 2023, il aura plus que triplé et atteindra la barre des 8 milliards de personnes, 12 ans seulement après avoir franchi le cap des 7 milliards. Selon les Nations unies, cette croissance rapide n'est pas près de s’arrêter et notre planète comptera 10 milliards d’habitants d’ici 2060. De cette croissance démographique découlera une demande consécutive de bureaux, d’infrastructures, de centres commerciaux et d’hôtels.
Même le secteur de l’immobilier est confronté au télétravail, au boom des achats en ligne et aux progrès technologiques de notre société. Cependant, les sociétés immobilières se sont révélées plus résistantes que ce que nous pensions. Les entreprises modifient activement leur avoirs afin de répondre aux demandes actuelles, en convertissant notamment des espaces de bureaux ou de vente devenus inutiles en logements modernes. Le monde politique peut considérer l’immobilier comme la pierre angulaire de notre société. Il n’est donc pas rare que l’on cherche à réaménager les locaux existants plutôt que de les laisser vacants.
Seuls certains investisseurs peuvent se permettre d’acheter des immeubles et de profiter de leurs rendements. Toutefois, l’achat de biens immobiliers cotés par l’intermédiaire du VanEck Global Real Estate ETF permet de rendre les biens immobiliers cotés accessibles à tous les investisseurs. Il transforme l’investissement immobilier de la manière suivante :
Lors de la création de nos ETFs, nous privilégions la qualité et la réduction des risques. En résumé, notre ETF Immobilier offre les avantages suivants :
Le VanEck Vectors Global Real Estate UCITS ETF se répartit entre 100 sociétés immobilières issues de six secteurs immobiliers.
Les biens incluent les immeubles d’appartements, appartements, maisons, logements pour étudiants, maisons préfabriquées et maisons unifamiliales.
Vonovia, l’une des participations de l’ETF Immobilier2, est l’un des principaux fournisseurs de logements sur le marché allemand, avec une dimension sociale. L’entreprise offre des services et des logements à environ un million de résidents. Vonovia construit de nouveaux bâtiments et dessine des quartiers visant à améliorer la qualité de vie.
Source : VONOVIA SE
2Au sein du portefeuille au 30/09/2024
Il englobe des immeubles de bureaux, gratte-ciel, parcs de bureaux, dans les quartiers d’affaires centraux ou les zones périurbaines.
Boston Properties3 est l’une des plus grandes sociétés de placement immobilier cotées en bourse aux États-Unis, qui investit dans des espaces de travail de premier ordre. Le cœur de son portefeuille comprend des immeubles situés à Boston, Los Angeles, New York et dans d’autres villes importantes des États-Unis.
Le Prudential Center à Boston, États-Unis.
Source : Boston Properties
3Au sein du portefeuille au 30/09/2024
Cela inclut des usines, des installations industrielles, entrepôts et des centres de distribution.
Prologis4 est un fonds d’investissement immobilier qui fournit des solutions logistiques. Il investit dans les plus grands centres de distribution et entrepôts implantés près des grandes zones urbaines où la demande est forte et où les terrains sont rares. Avec son portefeuille réparti dans le monde entier, Prologis est l’une des plus grandes sociétés immobilières au monde.
Prologis Park Ichikawa 2 au Japon
Source : Prologis
4Au sein du portefeuille au 30/09/2024
Cela comprend des hôtels, des villages vacances et d’autres propriétés de loisirs.
Outre la propriété du Caesars Palace Las Vegas, du MGM Grand et du Venetian Resort Las Vegas, l’un des lieux de divertissement les plus emblématiques du Las Vegas Strip, VICI Properties Inc.5 est un fonds d’investissement immobilier expérientiel. Il possède le plus grand portefeuille de propriétés de jeux, d’hôtellerie et de divertissement du pays. Avec 49 établissements de jeux répartis dans tout le pays sur une superficie de 38 millions de mètres carrés, VICI Properties propose environ 59 300 chambres d’hôtel ainsi que plus de 450 restaurants, bars, boîtes de nuit et paris sportifs.
Source : VICI Properties.
5 Au sein du portefeuille au 30/09/2024
Comprend des hôpitaux et des centres de soins pour personnes âgées.
Healthpeak Properties est l’une des plus grandes sociétés de placement immobilier dédié au secteur de la santé de notre portefeuille6. Sa stratégie consiste à investir dans l’immobilier privé dédié à la santé en profitant du potentiel découlant du vieillissement de la population et du désir universel de vivre en bonne santé. Elle se concentre en particulier sur les bio-sciences et les cabinets médicaux.
Source : Healthpeak Properties.
6Au sein du portefeuille au 30/09/2024
Cela comprend des centres commerciaux, magasins individuels, grands centres commerciaux (régionaux), centres de magasins d’usine, centres commerciaux rattachés à des épiceries et centres de puissance qui accueillent les gros détaillants
Simon Property Group7 est une société américaine spécialisée dans l’investissement dans les centres commerciaux, les magasins d'usine et d’autres centres œuvrant à la formation de communautés. Ces centres jouent un rôle crucial dans les villes où ils s'implantent car ils constituent des bassins d'emplois et versent des impôts. C’est le plus grand propriétaire de centres commerciaux aux États-Unis. L’un des principaux membres de son vaste portefeuille est le Shops at Crystals à Las Vegas, dans le Nevada.
Source : Simon Property Group.
7Au sein du portefeuille au 30/09/2024
Comme la totalité ou une partie de l’actif du Fonds est investie dans des titres libellés en monnaies étrangères, l’exposition d'un ETF Immobilier aux monnaies étrangères et à la fluctuation de leur valeur par rapport à la monnaie de référence peut freiner les rendements du Fonds, et la valeur de certaines monnaies peut subir de très fortes fluctuations.
Les actifs du Fonds peuvent être investis principalement dans un ou plusieurs secteurs ou industries en particulier. Le Fonds peut être exposé au risque que les conditions économiques, politiques ou autres qui ont un effet négatif sur les secteurs ou industries concernés, aient un impact négatif plus important sur la performance du Fonds que si ses actifs étaient investis dans une plus grande variété de secteurs ou d’industries.
