Cinco "O que fazer" e "O que não fazer" no uso de inteligência artificial para consultores financeiros

Com 87% dos consultores dispostos a aprender como usar a IA nos negócios, parece que aqueles que não fizerem isso ficarão para trás.

Todos sabemos que a inteligência artificial (IA) mudará a forma como trabalhamos, se é que já não está fazendo isso. Na verdade, 99% dos consultores financeiros entrevistados pela Accenture disseram que a IA desempenhará um papel no futuro da consultoria financeira.ⁱ Isso não é surpreendente, considerando que aceitar a tecnologia sempre foi uma parte importante do crescimento de um negócio de consultoria. Não muito tempo atrás, os consultores tinham que ligar para os corretores para saber o preço de uma determinada ação ou fazer um pedido. Hoje, essas ações são feitas simplesmente ligando o computador.

A adaptação às novas tecnologias não se trata apenas da facilidade de fazer negócios. Na verdade, causa um impacto nos resultados financeiros. Por exemplo, de acordo com o estudo RIA Benchmarking de 2022 da Fidelity, os RIAs que se consideram adotantes de tecnologia tiveram um CAGR de 3 anos mais alto em ativos, clientes e receitas em comparação com aqueles que não o fizeram.ⁱⁱ Embora os consultores concordem que o uso da IA não seja mais uma opção, mas uma exigência para o crescimento de suas práticas, muitos não sabem por onde começar.

Ignoramos o discurso de vendas aqui sobre por que a IA é necessária e vamos direto a como utilizá-la, citando alguns itens introdutórios sobre o que fazer e o que não fazer com relação ao uso da IA para aprimorar a prática. Fique ligado para ver mais práticas recomendadas sobre esse tópico em artigos futuros — com a ajuda dos bots, é claro.

IA em númerosⁱⁱⁱ

99%

dos consultores financeiros acreditam que a IA desempenhará um papel no futuro da consultoria financeira

87%

desejam usar mais ferramentas de IA no dia a dia e estão dispostos a dedicar tempo para aprender um processo e uma ferramenta baseados em IA caso haja um benefício evidente

90%

dos consultores acreditam que a IA pode ajudar a aumentar organicamente a carteira de negócios em mais de 20%

O que fazer: cinco maneiras pelas quais os consultores podem usar IA

1. Automatizar tarefas comuns

A entrada de dados, a triagem de candidatos, o rastreamento de despesas e o gerenciamento de caixas de e-mail podem ser facilmente gerenciados com a IA, economizando uma quantidade significativa de tempo e recursos aos consultores. Com a IA cuidando das tarefas comuns, os consultores podem se concentrar em projetos mais estratégicos, como relacionamento com clientes e posicionamento da carteira.

2. Atendimento ao cliente

Os chatbots com tecnologia de IA podem ser usados para responder a dúvidas básicas dos clientes, ajudá-los a conhecer diferentes produtos financeiros, fornecer atualizações importantes sobre o desempenho da carteira e agendar compromissos. Com o uso de chatbots, os consultores ganham tempo para se concentrarem em atividades de alto valor, incluindo prospecção e planejamento personalizado de carteira.

3. Marketing

Os consultores podem usar a IA para aumentar sua carteira de negócios. Ela pode ajudar a automatizar tarefas, como a pontuação de leads, para que os consultores possam se concentrar mais nos prospects com maior probabilidade de se tornarem clientes.

4. Brainstorming de conteúdo

A IA pode ser um ótimo lugar para começar na criação de ideias para conteúdo, tanto que foi usada para ajudar no brainstorming deste blog. Comece com uma ideia e tente algumas sugestões diferentes. Em seguida, use as ideias geradas para ajudar a escrever blogs, scripts de vídeo, publicações em redes sociais e muito mais. Embora a IA possa ajudar a gerar ideias, ela não deve ser usada para criação de conteúdo (ainda).

5. Detecção de fraude

A IA pode ser usada para monitorar transações de clientes para identificar atividades suspeitas em tempo real. No entanto, não sugerimos que os consultores usem a IA com dados confidenciais de clientes, e todas as questões de segurança devem ser levadas em consideração.

O que não fazer: Cinco maneiras pelas quais os consultores não devem usar IA

1. Previsões de mercado

Os consultores não devem usar a IA para fazer previsões ou tomar decisões de mercado. A IA está sujeita a erros e não considera as condições atuais do mercado. Confiar apenas nas suas recomendações é um risco enorme e pode resultar em perdas financeiras significativas.

2. Fonte única de pesquisa

Um dos principais problemas das ferramentas de IA atuais é que elas muitas vezes inventam coisas. Ao usar a IA no processo de pesquisa, é importante consultar outras fontes e verificar os resultados.

3. Criação de conteúdo criativo

Embora pareça bom poder inserir um comando e usá-lo para conteúdo em seu site ou rede social, é algo bom demais para ser verdade. A IA pode plagiar outro conteúdo, usar fontes imprecisas e pode não corresponder ao tom ou à voz da marca da sua prática. É melhor usar a IA para ajudar no brainstorming e deixar a criação de conteúdo para os profissionais.

4. Tarefas confidenciais

Os consultores não devem usar a IA com dados altamente confidenciais de clientes. Se usarem IA para dados de clientes, eles deverão garantir que sejam seguros e cumpram todas as leis de proteção de dados e que os dados sejam inacessíveis a partes não autorizadas. Os sistemas de IA que utilizam dados pessoais devem seguir protocolos de segurança rigorosos para evitar possíveis violações de dados. Alguns consultores podem achar que os riscos associados ao uso de IA com dados de clientes são muito elevados.

5. Tomada de decisão altamente confidencial

A tecnologia de IA carece da inteligência emocional e do julgamento ético necessários para tomar certas decisões de negócios confidenciais. Áreas como construção de relacionamento e gestão de pessoal, exigem um toque humano para garantir justiça, equidade e conformidade com as exigências legais.

Duas maneiras simples de começar

Existem muitos aplicativos com tecnologia de IA, mas por onde começar? Vamos nos aprofundar mais nas ferramentas de IA no futuro, mas veja algumas ferramentas simples para ajudar você e sua prática agora mesmo.

1. Nunca mais perca algo em uma reunião:

Fireflies
Essa ferramenta de IA pode ajudar os consultores a gravar e transcrever reuniões ou chamadas instantaneamente. A ferramenta também pode transcrever arquivos automáticos existentes para ajudar a começar. Comece aqui.

2. Atualize o texto do seu site, escreva blogs ou e-mails personalizados

COPY.AI
Essa ferramenta de IA pode ajudar os consultores a escrever rapidamente blogs, e-mails ou até mesmo notas de aniversário para os clientes. Os consultores que desejam atualizar seu site podem usar a copy.ai para começar, pois ela oferece vários modelos, incluindo o modelo "Sobre nós", que pode ajudar os consultores a descrever a história e proposta de valor em minutos. A ferramenta não apenas ajuda você a escrever atualizações para investidores, mas também a escolher o tom de voz. Teste aqui.

Tente, mas com cautela

Embora a IA possa ser uma excelente ferramenta para ajudar os consultores financeiros a administrar os negócios, ela ainda tem muitos pontos de melhoria. Os consultores precisam levar em consideração as especificidades de seus negócios e o impacto que isso pode causar nos clientes ao considerarem o uso da IA. É importante ressaltar que os consultores devem verificar com os departamentos jurídico e de conformidade da empresa e analisar as diretrizes e/ou restrições antes de usar uma ferramenta de IA. Com 87% dos consultores dispostos a aprender como usar a IA nos negócios, parece que aqueles que não fizerem isso ficarão para trás.^iv