Beleggers beschikken over vele verschillende beleggingskansen voor hun eigen financiën en beleggen in vastgoed is er slechts een van. Op deze pagina bespreken we hoe u in vastgoed kunt beleggen.
Voordelen van beleggen in vastgoed
Vastgoed wordt vaak 'betongoud' genoemd, omdat het over het algemeen zekerheid en waardebehoud biedt. Beleggers zijn altijd op zoek naar inflatiebescherming. Beperktere waardeschommelingen en aantrekkelijke uitkeringen, bijv. via huurinkomsten, zijn voor vele beleggers ook een motivatie te beleggen in vastgoed.
Beleggen in vastgoed kan een reeks voordelen bieden:
- Rendement op lange termijn.
- Inflatiebescherming
- Diversificatie vergeleken met traditionele beleggingscategorieën zoals aandelen en obligaties.
- Inkomsten uit huur, waarbij de inkomsten hoger kunnen uitvallen dan bij andere beleggingscategorieën.
Bron: VanEck.
Beursgenoteerd vastgoed heeft in het verleden beter gerendeerd dan de wereldwijde aandelenmarkt
In het verleden behaalde resultaten zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Bron: VanEck. Wereldwijde aandelen worden vertegenwoordigd door de MSCI World Gross Return Index. Beursgenoteerd vastgoed wordt vertegenwoordigd door de GPR 250 Gross Return Index. Gegevens vanaf 1 januari 2000.
Hoe te beleggen in vastgoed
| Definitie | Voordelen | Nadelen | |
 Fysiek vastgoed |
Aankoop van een huis of appartement als eigen woning of om te verhuren |
|
|
 Vastgoedaandelen/REITs |
Beleggen in aandelen van een bedrijf uit de vastgoedsector |
|
|
 Vastgoedobligaties |
Aankoop van een bedrijfsobligatie direct gerelateerd aan vastgoed |
|
|
 Open-end vastgoedfonds |
Aankoop van fondsaandelen die in diverse vastgoedprojecten worden belegd, kunnen steeds worden verkocht. |
|
|
 Closed-end vastgoedfonds |
Aankoop van fondsaandelen die in vooraf bepaalde vastgoedprojecten worden belegd en alleen onder voorwaarden kunnen worden verkocht. |
|
|
 Crowd Investing in vastgoed |
Groep van vele particuliere beleggers die in afzonderlijke vastgoedprojecten beleggen. |
|
|
 Vastgoed ETF |
Aankoop van een gespreide portefeuille van vastgoedaandelen die weer direct in vastgoed kunnen beleggen. |
|
|
Beleggen in vastgoedfondsen
Bij beleggen in vastgoed denken vele mensen aan de koop van een pand als belegging, bijv. een huurwoning of zelfs een commercieel huurpand. Er zijn echter nog andere opties om te beleggen in vastgoed.
Hoewel minder bekend, kunt u ook via een actief beheerd beleggingsfonds beleggen in vastgoed. Vastgoedfondsen kennen vele verschillende varianten, zoals vastgoed ETFs. Bij enkele van deze fondsen zit uw belegging soms lange tijd vast. Bij andere is de minimumbelegging zeer hoog.
Vanwege de sterke prijsstijgingen op de vastgoedmarkt is het voor de meeste mensen bijna onmogelijk geworden hiervan te profiteren door middel van directe beleggingen. Een vastgoed ETF biedt de mogelijkheid om ook met kleine bedragen te beleggen in vastgoed en is duidelijk flexibeler in vergelijking met een traditionele aankoop van een pand. Vastgoed ETFs benutten de eenvoudige toegang tot de beurs om beleggen in vastgoed te vergemakkelijken, in tegenstelling tot de traditionele aankoop van een huis of appartement. Hier heeft u te maken met veel hogere algemene kosten. Onderhandelingen over de koopprijs, notariële akte, inschrijving in het kadaster en ook de zoektocht naar huurders zijn daarbij niet meer nodig.
Om te beleggen in vastgoed, zijn passieve vastgoed ETFs een aantrekkelijk alternatief voor actief beheerde vastgoedfondsen. Deze actief beheerde fondsen zorgen voor hogere kosten, het belegde kapitaal moet vaak lang worden vastgezet en er kan een zeer hoge minimumbelegging noodzakelijk zijn. Vastgoed ETFs worden in tegenstelling tot actief beheerde vastgoedfondsen gekenmerkt door een hogere liquiditeit, flexibiliteit en lagere kosten.
Beleggen in beursgenoteerde vastgoedaandelen (REITs)
Tot de beursgenoteerde vastgoedaandelen behoren vennootschappen die hoofdzakelijk in vastgoed beleggen en waarvan de aandelen op de beurs worden verhandeld. Deze vastgoedaandelen worden vaak aangeduid als Real Estate Investment Trusts of REITs. U zult in diverse financiële tijdschriften dan ook vaak begrippen zoals REIT-fonds of REIT-ETFs of REIT Investments tegenkomen.
Een REIT is een maatschappij die een of meerdere renderende vastgoedpanden bezit.
REITs zijn vaak vrijgesteld van de betaling van belasting op operationele winst, om een dubbele belasting van beleggers te voorkomen. Wanneer u een aandeel van een dergelijk vennootschap koopt, krijgt u in feite een aandeel in een vastgoedportefeuille.
Bron: VanEck.
Er zijn twee soorten REITs – beurgenoteerde REITs, ook bekend als op de beurs verhandelde REITs, en niet-beursgenoteerde REITs. Niet-beursgenoteerde REITs zijn niet aan de beurs genoteerd, maar behoren wel tot een van de beschikbare beleggingsopties.
Beleggen in vastgoed via vastgoedaandelen
Beursgenoteerde vastgoedaandelen bieden diverse voordelen om in vastgoed beleggen vergeleken met niet-beursgenoteerde alternatieven:
|
|
Liquiditeit | Vanwege de beursnotering kunt u vastgoedaandelen altijd kopen en verkopen, wanneer de beurs geopend is en geld- en laatkoersen worden aangeboden. |
| Lagere minimumbelegging | De minimumbelegging is zeer laag en komt overeen met de koers van een aandeel, meestal enkele tientallen euro. | |
| Beleggen in vastgoed biedt diversificatie op gebied van landen | Vastgoedaandelen en vastgoed-ETFs beleggen meestal in een bepaalde regio. Wanneer u in diverse vastgoedaandelen belegt, kunt u uw beleggingen spreiden over verschillende sectoren en regio's. | |
| Diversificatie op gebied van sectoren | Tot beleggen in aandelen behoort diversificatie. Wereldwijd zijn er meerdere honderden beursgenoteerde vastgoedaandelen. Zo zijn er bijv. vastgoedmaatschappijen die zich in een bepaalde sector hebben gespecialiseerd:
|
|
|
|
Marktrisico | Beleggingen in vastgoedaandelen kunnen worden beïnvloed door ontwikkelingen op de kapitaalmarkten, met name wat betreft de rentetarieven. |
| Concentratierisico | De onderliggende vastgoedpanden kunnen in bepaalde regio's, sectoren of valuta's zijn geconcentreerd. Daardoor kunnen vastgoedaandelen gevoelig reageren op lokale economische, marktspecifieke of politieke ontwikkelingen. | |
| Valutarisico | De waarde van een belegging kan door wisselkoersschommelingen negatief worden beïnvloed. |
Voordelen
Risico'sNeem contact met ons op voor meer informatie:
- Telefoon: +49 (0)69 4056 695 0
- E-mail: EMEAinfo@vaneck.com