Inventée pour soutenir le bitcoin, la technologie blockchain qui sous-tend cette monnaie virtuelle est une force perturbatrice pour de nombreux modèles économiques existants. Un grand livre distribué ouvert et sécurisé qui enregistre les transactions entre deux parties de manière efficace et permanente, la blockchain commence à être utilisée dans un large éventail de secteurs, du financement du commerce au droit.
Pourquoi investir en crypto ?
Investir en crypto une nouvelle façon de parvenir à un consensus mondial, un modèle mathématique qui peut garantir la rareté tout en restant ouvert à toute personne disposant d’une connexion Internet. Au moment d'investir en crypto, le bitcoin, le plus connu est considéré comme une réserve de valeur dans une ère d’incertitude, une sorte d’or numérique. Comme l’or, son approvisionnement est limité. Il n’y aura jamais plus de 21 millions de bitcoins et ils seront émis à un rythme connu. Cela contraste avec les monnaies fiduciaires, où une augmentation de la masse monétaire peut alimenter l’inflation et dévaluer la monnaie.
La valeur des crypto-monnaies les plus récentes – comme Ethereum, Tron et Solana – est liée à leur croissance rapide en tant que plateformes pour les contrats intelligents.
De manière générale, investir en crypto offre une diversification par rapport aux catégories d’actifs traditionnelles, car leurs prix ont tendance à évoluer indépendamment.
Cependant, les prix des crypto-monnaies sont volatils, sujets à des variations rapides de prix. Pour cette raison et en raison des autres risques auxquels ils sont liés, ils ne doivent constituer qu’une partie limitée du portefeuille global d’un investisseur.
Qu’est-ce qu’une crypto-monnaie ?
Les crypto-monnaies sont des moyens d’échanges numériques qui utilisent la cryptographie pour la sécurité (1). Ils sont représentés sous la forme de jetons ou d’entrées de grand livre sur un réseau de blockchain, et sont effectivement utilisés pour mesurer la capacité du réseau à effectuer des transactions (2).
Les noms des réseaux de crypto-monnaies sont utilisés de manière interchangeable avec les jetons qui, techniquement parlant, sont les monnaies (3). Les trois principaux exemples de crypto-monnaies sont les suivants :
- Bitcoin (réseau) a BTC comme jeton.
- Ethereum (réseau) a Ether comme jeton.
- Solana (réseau) a SOL comme jeton.
La demande d’une crypto-monnaie spécifique augmente avec l’utilisation du réseau blockchain correspondant. Une plus grande demande pour le jeton pourrait bien faire augmenter son prix.
La monnaie numérique
Les crypto-monnaies sont des types de monnaie numérique. Cependant, les monnaies numériques comprennent également des pièces stables, qui sont moins volatiles car elles sont liées à la valeur d’une monnaie ou d’une marchandise existante. Par exemple, Tether est une pièce stable indépendante qui tente de s’arrimer au dollar américain. En effet, les banques centrales de nombreux pays envisagent de lancer des pièces stables.
Types de crypto-monnaies
Alors que l’univers des crypto-monnaies évolue rapidement, VanEck a identifié les grandes classifications suivantes :
Pour maintenir ou augmenter le pouvoir d’achat dans le temps. Par exemple, le bitcoin.
Protocole de blockchain conçu pour accueillir une variété de dApps auto-développées et tierces. Par exemple, Ethereum, Solana, TRON, Polkadot.
Un programme informatique décentralisé conçu pour effectuer des tâches spécifiques. Par exemple, le Polygone.
Monnaies numériques qui tentent de s’arrimer à un actif raisonnablement stable tel qu’une devise ou une matière première. Par exemple Tether.
Jetons détenus et exploités par une bourse de crypto-monnaies centralisée. Par exemple BNB (Binance Exchange).
Monnaie numérique exploitée par un réseau distribué. Par exemple, le Dogecoin.
Des services financiers construits sur des réseaux distribués, sans intermédiaire central. Par exemple Uniswap.
Une monnaie utilisée pour récompenser les utilisateurs pour du contenu, des jeux, des paris ou des médias sociaux. Par exemple, Axie Infinity.
Qu’est-ce que la mise en jeu ?
La mise en jeu de crypto-monnaies est un processus qui consiste à engager ses actifs cryptographiques dans un réseau de blockchain pendant un certain temps, afin d’aider le réseau à confirmer les transactions. La mise en jeu peut être un bon moyen d’utiliser vos actifs cryptographiques pour générer un revenu, car certaines crypto-monnaies versent des taux d’intérêt élevés pour un tel engagement.
Meilleure crypto-monnaie à investir
Pour investir en crypto le choix de la monnaie dans laquelle investir appartient à l’investisseur individuel. Il est évident qu’il changera à différents moments et que la volatilité des prix à court terme dépend souvent de l’évolution de la part de marché ou de l'élan.
Le bitcoin est le point de départ de nombreux investisseurs, car son cas d’utilisation est simple, son réseau est parmi les plus décentralisés et la dynamique des prix à long terme est forte. De nombreux investisseurs professionnels, de grandes entreprises et même une nation souveraine (le Salvador) ont investi en crypto.
Toutefois, il est souvent judicieux de diversifier ou d’étaler ses paris. Si le bitcoin a été la première crypto-monnaie, les crypto-monnaies plus récentes offrent des cas d’utilisation différents. En effet, les crypto-monnaies de deuxième ou troisième génération comme Ethereum et Solana s’appuient sur une technologie plus avancée, ce qui peut stimuler la demande de capacité réseau et de leurs jetons.
Il est difficile de prédire quelles seront les crypto-monnaies dominantes dans 20 ans. Pour cette raison, il peut être judicieux d’investir dans un panier de crypto-monnaies. Les investisseurs doivent toujours tenir compte des risques avant d'investir en crypto.
Acheter des crypto-monnaies
L’achat direct de crypto-monnaies comporte des difficultés et des risques. Vous devez détenir une clé privée d’un portefeuille de crypto-monnaies. Mais il existe de nombreux cas de perte de clés si elles sont détenues directement, ou de piratage si elles sont détenues par un échange (1).
Il est beaucoup plus simple et plus sûr d’acheter un billet négociable en crypto-monnaies (ETN). Les crypto-monnaies adossées à ces ETN sont stockées par des dépositaires professionnels et réglementés (2).
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VanEck propose plusieurs ETN crypto qui vous aident à constituer un portefeuille diversifié investissant dans des actifs cryptos. Vous pouvez avoir un accès direct à un large éventail de crypto-monnaies, facilement négociables et entièrement investies dans leur crypto-monnaie sous-jacente. Explorez notre gamme d’actifs cryptographiques et commencez à constituer votre portefeuille cryptographique :
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