Les entreprises qui en sont au stade de la création ou de la croissance ont en général besoin de capital. Les prêteurs, comme les banques par exemple, sont généralement peu disposés à mettre ce capital à disposition. En général, les banques exigent un taux d'intérêt élevé pour ces crédits. C'est pourquoi les actions représentent une autre solution en matière de capital emprunté.
Source : VanEck.
La vente de parts de l'entreprise apporte à celle-ci de l'argent frais qui peut être utilisé pour son développement. Tandis qu'une entreprise verse des dividendes aux actionnaires lorsqu'elle réalise un bénéfice, elle n'y est pas tenue en cas de perte. Dans le cas d'un crédit, les entreprises doivent rembourser l'argent avec des intérêts, qu'elles réalisent ou non un bénéfice. Naturellement, les entreprises ne sont pas les seules à profiter des actions et des marchés boursiers. Investir dans des actions aide les investisseurs individuels à se constituer un patrimoine.
Lorsque vous placez de l'argent et investissez en actions, vous devenez propriétaire d'une partie de l'entreprise. Par exemple, une entreprise peut décider de vendre 1 million d'actions ; sur ce nombre, vous en achetez 1 000 via une bourse. Cela signifie que vous possédez un millième de cette entreprise. Vous avez le droit de vote lors de l'assemblée générale annuelle des actionnaires de l'entreprise, et vous avez également droit à un millième des bénéfices distribués de l'entreprise sous la forme d'un dividende.
Les gens sont souvent déroutés par les termes d'actions et de parts. Dans une certaine mesure, ces termes sont interchangeables. Lorsqu'il est question d'investir en actions, les investisseurs font généralement référence à la possession d'actions de différentes entreprises. Lorsque nous parlons de « parts », il s'agit en général de parts ou d'actions d'une entreprise donnée.
En investissant dans des actions, vous êtes actionnaire et donc propriétaire d'une petite partie d'une entreprise. L'avantage est que vous profitez ainsi pleinement des bénéfices de l'entreprise via la distribution de dividendes. Mais cela signifie également que vous assumez la responsabilité des risques. Si l'entreprise devait déposer le bilan, ce sont d'abord les créanciers qui récupéreraient leur argent, et non les actionnaires. Cela signifie que vous risqueriez de perdre l'argent que vous avez investi dans les actions.
Comparons les actions à un placement comme un compte d'épargne. Dans le cas d'un compte d'épargne, la banque verse des intérêts d'un certain montant sur l'argent placé sur le compte. On appelle cela un placement à taux fixe, car le taux d'intérêt reste constant au fil du temps. Le livret d'épargne est réputé être une forme d'investissement à faible risque pour vos finances, car il ne dépend pas de facteurs comme les ralentissements économiques qui pourraient avoir un effet sur les bénéfices et les dividendes d'une entreprise et modifier la valeur des actions.
Toutefois, ces placements à taux fixe n'offrent en règle générale qu'un rendement relativement faible. En revanche, l'investissement en actions est une catégorie d'actifs certes plus risquée, mais qui a tendance à offrir (au fil du temps) un rendement relativement plus élevé pour vos finances. Naturellement, cela reste incertain, et le passé montre que même des dépôts en actions largement diversifiés peuvent afficher des rendements négatifs sur de nombreuses années.
Dividendes
De nombreuses sociétés versent aux actionnaires une part de leurs bénéfices annuels sous la forme de dividendes. Il s'agit d'une distribution en pourcentage du bénéfice total.
Augmentation de prix
Les actions sont vendues à un prix plus élevé que celui auquel elles ont été apportées.
De lourdes pertes possibles
Le prix d'une action est le résultat de l'offre et de la demande. Le prix peut chuter brutalement, entraînant des pertes pour les actionnaires.
Pas de rendement fixe
Par rapport aux produits de placement classiques (compte d'épargne), les actions ne promettent pas un rendement fixe.
Les bénéfices ou le rendement d’une action se compose de deux éléments : les dividendes et la plus-value. Le dividende est la partie du bénéfice que l'entreprise partage avec les actionnaires, mais toutes les entreprises ne distribuent pas de dividendes. VanEck propose un ETF d'actions (fonds d'actions négociées en bourse), plus précisément le VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF, qui investit dans des entreprises qui distribuent un dividende relativement élevé.
Certaines entreprises préfèrent réinvestir leurs bénéfices dans la croissance future de l’entreprise. Dans ce cas, vous pouvez réaliser une plus-value, c’est-à-dire que vous vendez des actions à un prix supérieur auquel vous les avez acheté. Ces plus-values peuvent apparaître lorsque l'entreprise a augmenté sa rentabilité, lorsque le sentiment du marché boursier s'est amélioré ou lorsque la demande en actions dépasse l'offre.
Ceci fonctionne naturellement aussi dans l'autre sens, car certaines entreprises réalisent tout simplement des pertes. Lorsque les bénéfices d'une entreprise diminuent, ou lorsque le sentiment du marché boursier se détériore, vous risquez de subir une perte de cours.
Peu importe ce que nous achetons, en tant que consommateurs, nous sommes toujours à la recherche du meilleur produit au prix le plus faible possible. Lorsque l'on investit en actions, il peut être difficile de déterminer si le prix d'une action est attractif ou non. On analyse souvent le rapport entre le cours par action et le bénéfice par action, également connu sous le nom de ratio cours/bénéfice (C/B).
Certains commentateurs financiers affirment, en général, qu'une action est bon marché lorsque ce ratio est inférieur à 15. Si ce ratio est supérieur à 15, l'action est considérée comme surévaluée. Toutefois, cela n'est pas toujours un indicateur de l'évolution des actions.
Les actions de Google, Tesla et Amazon par exemple, ont d'abord paru surévaluées dans les premières années, car elles engrangeaient des pertes. Mais en fin de compte, il s'est avéré extrêmement lucratif d'investir dans ces actions. En outre, les C/B dans le secteur financier européen dans les dernières années se sont situés nettement au-dessous de 15, mais cela ne s'est pas forcément traduit par des rendements plus élevés.
Cela souligne l'importance de la diversification sectorielle des investissements dans un portefeuille d'actions. En d'autres termes, cela signifie qu'il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier au momement d'investir en actions.
Un portefeuille d'actions est simplement un ensemble de participations ou d'actions dans plusieurs entreprises. Lorsque l'on parle d'investissements en actions, il s'agit essentiellement d'acheter des actions. Il existe d'autres types d'investissements, par exemple les obligations, l'immobilier, les matières premières comme l'or, les devises comme l'euro ou même le bitcoin. Nous aborderons toutefois ces options dans d'autres articles, ainsi que la manière dont les ETF peuvent être utilisés dans un portefeuille d'actions.
De façon générale, il est recommandé de diversifier son portefeuille d’actions. En diversifiant, vous réduisez votre risque sans nécessairement sacrifier le rendement. Si vous avez investi dans de nombreuses entreprises et que l'une d'entre elles dépose le bilan, le préjudice est moindre si votre portefeuille était correctement diversifié que si cette entreprise était votre unique investissement.
Il existe différentes manières d'investir de façon diversifiée dans des actions :
Si vous n'avez aucune expérience dans le domaine de la finance et des marchés financiers, vous vous demandez probablement comment investir dans des actions. En principe, vous pouvez acheter des actions d'une société individuelle directement en bourse, ou vous pouvez choisir des fonds communs de placement ou un fonds négocié en bourse (ETF) pour votre portefeuille. En règle générale, le premier pas le plus simple consiste à s'inscrire auprès d'un courtier en ligne. Vous pourriez avoir recours aux services d'un conseiller financier au sein de cette entreprise, ou investir en actions sur la base de vos propres recherches – une combinaison des deux est également possible.
Vous pouvez certes investir en actions d'une seule entreprise, toutefois il est recommandé d'envisager également les fonds à gestion active et les ETFs d'actions, car ces formes de placement sont plus diversifiées. Ces deux types de fonds comportent plusieurs positions ou entreprises, ce qui réduit votre risque global dans le dépôt en actions. Lorsqu'une des entreprises du fonds réalise une performance inférieure à la moyenne, d'autres peuvent s'améliorer ou rester stables, ce qui permet de réduire les pertes au minimum et de maximiser les gains potentiels.
Les fonds à gestion active et les ETFs d'actions présentent de nombreux points communs. Les principales différences résident toutefois dans la manière dont ces fonds sont administrés et dont ils sont achetés et vendus. Un fonds à gestion active est en règle générale géré de manière active par un gestionnaire de fonds, qui achète ou vend les actifs du fonds dans l'espoir de maximiser les bénéfices pour l'investisseur. Comme ce fonds est géré de manière active, en général, les investisseurs paient des frais bien plus élevés que lorsqu'ils investissent dans des ETFs via la bourse.
En général, les ETF d'actions sont gérés de manière passive, c'est-à-dire qu'en tant qu'investisseur, vous n'avez pas à supporter les coûts d'un gestionnaire de fonds actif. À la place, les ETF d'actions sont conçus pour refléter certains indices de marché comme le MSCI World, le S&P 500, le Dow Jones, le Nasdaq Composite, l'Euro STOXX 50, le S&P Asia 50 et d'autres. En outre, les ETF peuvent être achetés et vendus en bourse pendant un jour de négociation, tout comme vous le feriez en investissant dans des actions. Dans le cas des fonds à gestion active, vous devez attendre la fermeture des marchés avant de pouvoir acheter ou vendre. Vous trouverez également plus d'informations sur l'investissement dans des actions sur les pages externes du courtier en ligne 1822direkt et sur le thème de la bourse sur Boerse.net.
Comparaison des avantages et des inconvénients des actions |
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VanEck propose des ETF d'actions vous permettant d'investir dans des actions diversifiées. Tous nos ETF d'actions investissent dans un grand nombre d'actions. En outre, nous proposons de nombreux ETF concentrés sur certaines régions qui investissent de manière diversifiée dans des actions, tous secteurs et toutes régions confondus :
Actions
Obligations
Fonds
ETF
Certificats
Argent au jour le jour
Immobilier (classique)
Or